Кто такие дропперы?

В последнее время наблюдается рост интернет-мошенничества и противоправных операций с использованием платежных карточек и электронных денег.

Мошенники целенаправленно вовлекают людей, заманивая легким заработком, предлагая за вознаграждение воспользоваться банковскими картами, электронными кошельками для вывода или транзита похищенных денежных средств. 

Лицо, участвующее в такой схеме и оказывающее посреднические услуги в цепочке манипуляций с украденными деньгами, именуется «дроппером».

Кто такие дропперы?

Дропперы — это подставные лица, которые участвуют в мошеннической схеме по выводу денежных средств со счетов. На них оформлены карты, счета, электронные кошельки через которые обналичиваются или переводятся деньги, полученные преступным путем. Зачастую дропперы получают за это вознаграждение, но не всегда осознают, что помогают мошенникам.

Условно дропперов делят на три вида:

• Дроп-обнал (обнальщики). Им мошенники перечисляют деньги на карту, а они снимают наличные в банкоматах за небольшое вознаграждение

• Дроп-залив (заливщики). Они получают наличные деньги с других дропперов и вносят их себе на счет через банкоматы, а потом продолжают цепочку переводов

• Дроп-транзит (транзитники). Эти люди принимают средства на счет и переводят дальше другим лицам.

Кто чаще всего становится дроппером?

Обычно мошенники ищут людей, которые нуждаются в деньгах и не будут интересоваться их происхождением. По последним исследованиям, проведенным Агентством Республики Казахстан по финансовому мониторингу, в группу риска входят люди с финансовыми трудностями: безработные, студенты, представители уязвимых групп населения и иностранные граждане, которые потенциально могут стать «дропперами», преследуя легкий и быстрый заработок, с использованием продажи собственных реквизитов Средств электронного платежа преступным элементам, которые в последующем активно их используют в преступных схемах, в том числе, для продажи наркотических средств.

Чаще всего дропперами становятся:

• школьники и студенты

• люди из неблагополучных семей

• нуждающиеся граждане

• пожилые люди

• приезжие в крупные города люди из малых населенных пунктов

• люди, которые уже пострадали от уловок мошенников.

Эти категории чаще всего получают предложения от мошенников. Людям очень привлекательна мысль быстрого заработка с минимальными затратами времени, и они часто не задумываются о последствиях, которые могут быть вполне серьезными.

Иногда людей втягивают в мошенническую схему без из ведома. Например, мошенник переводит средства, а потом звонит, говорит об «ошибочном» переводе и просит вернуть деньги, но уже на другую карту или счет.

Как дропперов вовлекают в преступную схему?

Предложений по привлечениям людей много: от помощи с «планом по продажам», до просьбы передать карту третьим лицам за вознаграждение. А дальше по проторенной дорожке: приведите к нам своего друга и получите и за него вознаграждение. Таким образом людей массово втягивают в дропперство.

Иногда могут попросить не пластиковую карту, а реквизиты счета, электронного кошелька и коды доступа к онлайн-банку, для дальнейших переводов.

Также в некоторых объявлениях о вакансиях предлагается работа в качестве администратора лотереи, то есть якобы предстоит заниматься распределением призов. Однако на самом деле цель такой работы — использовать банковскую карту, электронный кошелек человека для перевода украденных средств.

Важно, даже если человек не знал, что занимается дропперством, он все равно понесет ответственность и фактически становится соучастником преступлений.

Как защититься от дропперства?

Чтобы случайно не стать дроппером:

• Не нужно откликаться на объявления о легком заработке. Если вам на такой «работе» предлагают ничего делать, но при этом получать деньги, не нужно соглашаться. Скорее всего это мошенническая схема

• Не переходите и не отвечайте на подозрительные ссылки и сообщения. Также важно не оставлять нигде данные своих банковских карт, счетов, электронных кошельков и помните, что настоящие сотрудники банка никогда не будут у вас запрашивать пароли или кодовые слова

• Возвращайте случайные переводы только с участием банковского персонала. Если на ваш счет пришел «ошибочный» перевод, не спешите самостоятельно возвращать деньги отправителю, тем более на другой счет. Сообщите о ситуации в ваш банк и попросите помочь в решении вопроса

• Периодически проверяйте свою кредитную историю

• Не передавайте свои персональные данные или не соглашайтесь подписывать документы, если вам кажется, что вас хотят использовать как дроппера

• Не соглашайтесь снимать деньги в банкомате для незнакомых людей. Не принимайте и не отправляйте деньги неизвестного происхождения.

Осознанное и неосознанное участие

Дроппером можно стать как осознанно, так и не по своей воле. В первом случае дроп передает свою банковскую карту мошенникам за вознаграждение или сам работает в связке с ними. Второй случай возможен, когда человек потерял доступ к своей банковской карте и его получили злоумышленники

Какая ответственность предусмотрена при передаче персональных данных.

Уведомляем, что легкомысленное отношение к финансовым инструментам может стоить очень дорого: ст. ст. 28, 190 Уголовного кодекса РК  с 16-летнего возраста устанавливает уголовную ответственность вплоть до 10 лет лишения свободы за участие в дроп-схемах. ТОО "КАЗЕВРОМОБАЙЛ" настоятельно не рекомендует принимать участие в подобных схемах. 

Заключение 

Будьте бдительны, не передавайте данные посторонним лицам. Чтобы избежать вовлечения в подобные преступные схемы, следует быть осторожными с предложениями "легкой" работы, не передавать личные платежные данные и не открывать электронные кошельки по просьбе посторонних лиц.

Важно понимать, неотвратимость ответственности за причастность к мошенничеству в любых формах его проявления. Поговорите со своими родителями и детьми об опасностях, которые могут их поджидать. Предупредите о том, что банковской картой, электронным кошельком должен пользоваться только ее владелец и что никому нельзя говорить данные своей банковской карты и электронного кошелька.